Czym jest portfel inwestycyjny i jak nim zarządzać?

Nie będziemy tutaj wnikali w bardziej szczegółową etymologię słowa „portfel”, jako że wszyscy chyba wiedzą, że jest to pojęcie ściśle związane z pieniędzmi, a to już w zupełności wystarcza, by  szerzej rozwinąć temat naszego artykułu. Oczywiście wiemy, że współczesny portfel służy również do przechowywania i noszenia przy sobie pewnych podręcznych dokumentów, lecz my będziemy dzisiaj o nim rozmawiali jedynie w kontekście zarabiania pieniędzy.

Portfel inwestycyjny ma przynosić pieniądze

Można by powiedzieć żartobliwie, że portfel inwestycyjny nie służy do noszenia pieniędzy, lecz do ich przynoszenia, czy też pomnażania. Naturą wszelkiego rodzaju inwestycji jest z reguły uzyskanie konkretnych profitów, przy czym należy zauważyć, że nie muszą to być koniecznie jakieś zyski finansowe, lecz my w niniejszych rozważaniach tylko o takich będziemy w tym miejscu pisali. W świecie finansów przyjęło się, że określeniem „portfel inwestycyjny” nazywany jest cały pakiet różnego rodzaju aktywów należący do jednego podmiotu lub do grupy kilku podmiotów. Podmiotem może być tutaj osoba prywatna, firma lub kilka firm, jakaś instytucja, fundacja i tak dalej. Z kolei owymi aktywami, które oczywiście mają przynosić określony zysk, będą tutaj prawa własności do konkretnych przedsięwzięć inwestycyjnych. A inwestować można w przeróżne narzędzia: w złoto, ziemię, nieruchomości, dzieła sztuki, akcje, obligacje, weksle i wiele innych. O tym jak należy zarządzać bardziej rozbudowanym portfelem inwestycyjnym, opowiadano nam w firmie BJ OPTIMA z Warszawy, spółce doradczej działającej w dziedzinie inwestycji finansowych.

Sztuka zarządzania portfelem inwestycyjnym

Użyliśmy w powyższym podtytule słowa „sztuka” w przeświadczeniu i pełnym przekonaniu, że umiejętność skutecznego zarządzania portfelem inwestycyjnym to coś znacznie więcej niż tylko rzemiosło i wyuczony zawód. Jest tak w istocie, sama wiedza tutaj nie wystarczy, trzeba jeszcze mieć tak zwane czucie rynku, a to zdobywa się przez lata praktyki i wrodzony talent. Wbrew pozorom podejmowanie wszelkich finansowych inwestycji nie rządzi się jakimiś bardzo ścisłymi regułami matematycznymi, co może cokolwiek dziwić, zważywszy, że przecież zawsze w ostatecznym rozrachunku trzeba wszystko dokładnie policzyć. Gdyby tak było, to każdy, kto takie reguły znałby, byłby krezusem. Inwestowanie w instrumenty finansowe niesie z sobą zawsze jakąś niepewność co do jego wyników, a więc siłą rzeczy musi być ryzykowne. Podstawowym krokiem do tego by nasze działania nie skończyły się jakąś spektakularną katastrofą, jest stworzenie sobie zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. Ci wszyscy, którzy w jakieś liczniejsze przedsięwzięcia finansowe już się poważnie zaangażowali, powinni co jakiś czas przeprowadzać tzw. analizę swojego portfela inwestycyjnego po to, by w razie potrzeby w porę go zrestrukturyzować. Oczywiście nie każdy inwestor potrafi samodzielnie takiej analizy dokonać, co wcale nie znaczy, ze jego inwestycje muszą być ryzykowne. Na naszym rynku działa wiele doświadczonych firm doradczych, które mogą mu w tym pomóc.